بنك القاهرة يرفع أرباحه 20% خلال عام 2021
كشفت نتائج أعمال بنك القاهرة خلال عام 2021 عن ارتفاع الأرباح قبل الضرائب لتصل إلى 5.8 مليار جنيه بنسبة نمو 20% مقارنة بالعام المالى 2020، وارتفع صافى أرباح البنك لتقفز إلى 3.6 مليار جنيه مقارنة بـ3.2 مليار جنيه فى عام 2020 بنسبة نمو 15%، ونمو فى إجمالى الإيرادات التشغيلية حيث بلغت 12.8 مليار جنيه مقارنة بـ11.9 مليار جنيه بنهاية عام 2020 بنسبة نمو 8% والتى تعد من أعلى معدلات الزيادة فى القطاع المصرفى.
وبلغ صافى الدخل من العائد 10.5 مليار جم مقارنة بـ10.1 مليار جم بنهاية العام المالى 2020 بنسبة نمو بلغت 4%، وارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنسبة 24% ليرتفع إلى 2 مليار جنيه مقارنة بـ1.6 مليار جنيه للعام المالى 2020 ويأتى ذلك استمرارا للنتائج المتميزة التى حققها بنك القاهرة على مدار السنوات الماضية.
قال طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة إن البنك يحتفظ بقاعدة رأسمالية ومركز مالى قوى، حيث بلغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 15.20%، وحافظ البنك على معدل العائد على متوسط حقوق الملكية بنسبة 20%، ومعدل عائد على متوسط الأصول 1.6% بنهاية ديسمبر 2021، حيث قفز إجمالى الأصول ليسجل 255 مليار جنيه بنسبة نمو 24% مقارنة بـ205 مليارات جنيه بنهاية عام 2020.
وأشار «فايد» إلى أن نمو الأرباح والإيرادات التشغيلية للبنك تحقق على الرغم من زيادة حجم الإنفاق والاستثمار فى البنية التحتية وبصفة خاصة التكنولوجية والبشرية والتى استحوذت على أهمية بالغة من قبل مجلس ادارة البنك، وتسجيل مصروفات رأسمالية 3.7 مليار جنيه حتى نهاية العام المالى 2021. مشيرا إلى أن نتائج أعمال البنك تعكس قوة أدائه المالى وانتشاره الجغرافى وتنوع محفظته الإئتمانية وتميز كوادره البشرية، والتى تعد أحد أهم ركائز نموه ونجاحه. كما يحرص البنك على تعزيز وتنمية المحفظة فى قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية.
وأوضح أن محفظة الشركات الكبرى والبنوك ارتفعت لتصل إلى نحو 54 مليار جنيه بنهاية عام 2021 بنسبة زيادة قدرها 24% مقارنة بنهاية عام 2020، كما ارتفعت محفظة قروض التجزئة بنحو 4 مليارات جم بمعدل نمو 12% عن العام المالى 2020 ليصل إجمالى المحفظة الى نحو 38.4 مليار جنيه بنهاية عام 2021.
وشارك بنك القاهرة خلال عام 2021 فى تمويل كبرى المشروعات التى يتم تنفيذها فى الدولة سواء من خلال تمويل مشروعات حكومية ومشروعات تنموية فى مختلف القطاعات ومن أبرزها القطاعات الصناعية، البتروكيماويات، النقل، الكهرباء، المقاولات، البترول، مشروعات الإسكان، مشروعات المطورين العقاريين بما يتوافق مع رؤى وتوجهات الدولة لتحقيق التنمية.
ونجح البنك فى إدارة وترتيب العديد من القروض المشتركة فى مختلف مناحى الاقتصاد سواء قطاعًا صناعيًا أو عقاريًا أو خدميًا مما انعكس على حجم الحصة السوقية الجديدة لبنك القاهرة فى مجال القروض المشتركة مما جعل مصرفنا من البنوك الرائدة والمنافسة فى ترتيب وادارة القروض.
عن المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر قال فايد إن البنك حقق نتائج متميزة فى تمويل هذا القطاع بتحقيق نسبة نمو 17% فى نهاية شهر ديسمبر 2021 مقارنة بنهاية شهر ديسمبر 2020، حيث بلغ اجمالى المحفظة 17.3 مليار جنيه فى نهاية العام الجارى 2021، مقابل 14.7 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر عام 2020، هذا بالإضافة الى زيادة عدد مراكز الأعمال المتخصصة فى خدمة عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة ليبلغ 38 مركزًا فى جميع مناطق جمهورية مصر العربية.
وعن محفظة ودائع العملاء، قال «فايد» إن المحفظة حققت نمواً بلغ 35.5 مليار جنيه بمعدل 22% لتقفز من 162.8 مليار جنيه إلى 198.3 مليار جنيه بنهاية 2021 مشيراً إلى أن تلك الزيادة ترجع إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية احتياجات العملاء وتحسين مستوى خدمة العملاء مما أدى إلى اجتذاب جهات جديدة للتعامل مع البنك، بالإضافة إلى التوسع فى تقديم محفظة متنوعة من المنتجات المبتكرة بالعملة المحلية والأجنبية بأسعار فائدة تنافسية.
وأوضح أن عدد المشتركين فى خدمات الموبايل البنكى والإنترنت البنكى شهد طفرة فى عدد العملاء المشتركين وصولاً إلى أكثر من 259 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 249% وذلك بنهاية العام 2021 بالمقارنة بنهاية عام 2020. وارتفع استخدام العملاء لمحفظة «قاهرة كاش» ليصل لأكثر من 732 مليون جنيه بالإضافة الى قاعدة عملاء تصل إلى 780.3 ألف عميل بنسبة نمو نحو 48% بنهاية عام 2021 بالمقارنة بنهاية عام 2020 وبنسبة استخدامات تتخطى 10% والتى تعد أعلى من المستهدفات التى حددها البنك المركزى. وشهدت خدمات القبول الإلكترونى عبر رمز الاستجابة السريع QR-Code تحقيق معدل نمو يصل إلى 460٪ تقريباً بإجمالى عدد تجار يصل إلى 193 ألف تاجر بنهاية عام 2021.
وبلغ إجمالى عدد البطاقات بنهاية عام 2021 نحو 159 ألف بطاقة بزيادة قدرها 17% وبرصيد يقدر بنحو 684 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 19% بالمقارنة بنهاية 2020، فيما بلغ اجمالى محفظة بطاقات الخصم والمدفوعة مقدما بأنواعها فى نهاية العام من عام 2021 نحو 2.7 مليون بطاقة بانواعها المختلفة (الخصم المباشر والمدفوعة مقدما وبطاقات المرتبات) بزيادة مقدارها 10% بالمقارنة بنهاية 2020 وتزايد الإقبال على استخدام البطاقات اللاتلامسية لدى التجار وبلغت إجمالى قيمة المعاملات 160 مليون جنيه فى نهاية العام الجارى.
ويُعد بنك القاهرة أول مؤسسة مالية فى مصر تطلق خدمة منح القروض متناهية الصغر رقمياً بمقار أنشطة العملاء فى أقل من ساعة دون حاجة العميل لزيارة مقر الفرع، فى خطوة غير مسبوقة تعزز دور البنك فى دعم منظومة التحول الرقمى مما يسهم فى توفير الوقت والجهد المبذولين من العملاء وتيسير إجراءات حصول العملاء على القروض. وأول بنك فى مصر والشرق الأوسط يحصل على شهادة حماية حقوق العملاء من وكالة Microfinanza حيث تم التقييم من خلال شركة SMART وهى جهة مصدق ومرخص لها بذلك، بناء على ما أثبته البنك من التزام وممارسة فى صناعة التمويل متناهى الصغر ومنح أولوية لرعاية حقوق العملاء.
ويقدم البنك مجموعة متنوعة من الحزم والبرامج التأمينية ذات المدد المتفاوتة وطرق الدفع المصممة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة وذلك بالتعاون مع أليانز- مصر، حيث نمت بمعدل 23٪ عن العام السابق، وذلك تواكباً مع خطة البنك فى توفير كافة الخدمات والحلول لخدمة القطاع العائلى العريض الذى يتمتع به بنك القاهرة، وفى ضوء سياسة البنك الرائدة ايضاً فى تقديم أفضل خدمة ممكنة لطمأنة العملاء فى كافة الاوقات والظروف فإنه بالتعاون مع شركة اليانز–مصر تم تصريح الشركة للعملاء بأن التغطيات التأمينية على الحياة تشمل فيروس كورونا ضمن تغطياتها الأساسية.
شهد عام 2021 طفرة فى محفظة كبار العملاء بالبنك بنسبة نمو 16% عن العام السابق، ويقدم بنك القاهرة خدمة ثروة لكبار العملاء بهدف تنمية محفظة هذه الشريحة من العملاء الحاليين بالبنك وكذلك جذب عملاء جدد من القطاع المصرفى المصرى عن طريق تقديم برنامج متكامل من الخدمات والحلول البنكية والتى صممت خصيصاً لتلبى احتياجات تلك الشريحة من العملاء،
وفى مجال التوسع الجغرافى، قام البنك بافتتاح وتطوير 12 فرعا لتبلغ شبكة فروع البنك بنهاية عام 2021 نحو 246 فرعًا ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية، للوصول للعملاء أينما كانوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالمياً.
ويعمل البنك على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلى كأحد أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة بالبنك حيث تبلغ شبكة ماكينات الصراف الآلى بالبنك نحو 1452 ماكينة صراف آلى والتى تغطى جميع محافظات الجمهورية، كما تم استبدال عدد 394 ماكينة من الطرازات القديمة وذلك لتقديم خدمة افضل للعملاء، حيث توفر الماكينات الجديدة أنواعًا مختلفة من الوظائف بما فى ذلك السحب النقدى والإيداع وتغيير العملة، تسوية بطاقات الائتمان، دفع الفواتير، شحن رصيد الهاتف المحمول وخدمات المحفظة الإلكترونية، ويتم توزيع الماكينات وفقاً لدراسات المسح الجغرافى وكذلك قياس تركز عملاء البنك فى مدن وقرى المحافظات المختلفة والتى شملت تنفيذ مبادرة البنك المركزى المصرى لتركيب عدد 320 ماكينة صراف آلى فى القرى المصرية وكذلك فى بعض القرى التى يتم تطويرها ضمن مبادرة حياة كريمة.
ونجح بنك القاهرة خلال عام 2021 فى إطلاق مبادراته المجتمعية والتى تغطى مختلف المجالات تحقيقاً لأهداف التنمية المستدامة، ومن أبرزها مجالات التدريب والتأهيل وخلق فرص العمل لمختلف الشرائح وفى مقدمتهم الشباب والمرأة المعيلة بما يدر لهم دخلًا مستدامًا ويسهم فى تمكينهم اقتصاديا.
وشارك البنك فى اعادة اعمار 4 قرى واكثر من 100 منزل فى محافظات مختلفة فى صعيد مصر فى إطار مبادرة «حياة كريمة» بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير للتنمية، كما قام البنك بدعم المشروعات التى يقوم بتمويلها صندوق تحيا مصر، ودعماً للقطاع الطبى قام البنك بتوجيه التبرعات لصالح العديد من المستشفيات ومنها مستشفى أهل مصر لعلاج الحروق بالمجان ومركز مجدى يعقوب لأمراض القلب ومستشفى سرطان الأطفال 57357 ومستشفى الناس ومستشفى الهلال الأحمر ومستشفى الكبد المصرى ومستشفى بهية لعلاج سرطان الثدى بالمجان والعديد من المستشفيات الحكومية ومنها مستشفيات جامعة المنصورة وغيرها، كما واصل البنك إطلاق مبادرته bGreen للحفاظ على البيئة والتى ساهمت فى تنفيذ مشروعات بيئية عديدة أبرزها مبادرات تنظيف الشواطئ ونشر الوعى البيئى بين الطلاب داخل 150 مدرسة وغيرها، إلى جانب إطلاق قوافل الخير والشتاء كاعتياد سنوى يتبناه البنك، وفى مجال التعليم، قام البنك بتقديم منح دراسية للطلاب المتميزين بالجامعات المختلفة، فضلاً عن سداد الرسوم الدراسية للطلبة غير القادرين وتقديم شنط وأدوات مدرسية للطلاب المستحقين بالمدارس، ودعماً للقطاع الرياضى حرص البنك على دعم الأبطال الرياضيين فى مختلف المجالات، إلى جانب رعاية البنك لأنشطة الاتحاد المصرى لكرة السلة والبطولات التى يقيمها الاتحاد، بالإضافة للمشاركة فى دعم الأنشطة الشبابية لوزارة الشباب والرياضة ومبادرة «دراجتك..صحتك» بالتعاون مع وزارة الشباب والرياضة، وفى مجال الثقافة قام البنك برعاية مبادرة «اتكلم عربى» لدعم الهوية المصرية بالتعاون مع وزارة الهجرة، كما يحرص البنك على مساندة ذوى الاحتياجات الخاصة من خلال مبادرات عديدة منها رعاية قرية الأمل ومبادرة المس حلمك بالتعاون مع مؤسسة أخبار اليوم، ومشروع القرض الحسن مع مؤسسة الحسن لأكثر من 100 شخص من ذوى الاحتياجات الخاصة.
حصد بنك القاهرة العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة 2021 من كبرى مؤسسات التقييم العالمية والتى تضع معايير وضوابط محددة لاختيار المؤسسات الأفضل فى العالم ومن أهمها القطاع المالى والمصرفى، ومنها حصول بنك القاهرة على جائزة البنك الأكثر ابتكارا فى الخدمات المصرفية فى مصر لعام 2021 وفقاً لما أعلنته مجلة The International Banker وأفضل بنك فى مجال معاملات الصرف الأجنبى فى مصر لعام 2021 وأفضل بنك فى مجال المسئولية المجتمعية فى مصر لعام 2021 من مجلة Global Economics، كما حصد البنك جائزة أفضل أمين حفظ محلى لعام 2020 وفقاً لما أعلنته مجلة Global Finance Magazine، و«أفضل بنك مصرى فى إدارة الخزانة» و«معاملات الصرف الأجنبى» و«أدوات الدخل الثابت» و«إدارة السيولة» وفقاً لمجلة The European العالمية للعام الثانى على التوالى، البنك الأكثر استدامة فى مصر لعام 2021 وفقاً لمجلة International Business، الأفضل فى المعاملات المصرفية الدولية فى مصر لعام 2021 والأفضل فى «معاملات الصرف الأجنبي» لعام 2021 وفقاً لتصنيف مجلة International Finance بما يعكس ما حققته خطة التطوير المتكاملة التى ينتهجها البنك وما حققه من أداء متميز فى مختلف قطاعات العمل المصرفى بالبنك.