من اللايك لـ هدايا افتراضية.. كيف تُغسل الأموال عبر "تيك توك"؟ (1)

طفرة هائلة يشهدها الاقتصاد الرقمي، فلم تعد منصات التواصل الاجتماعي مجرد مساحات للترفيه أو التواصل فحسب، بل تحولت إلى أسواق مالية ضخمة – ولكنها في الظل-، إذ استغل المجرمون الإلكترونيون هذه المساحات الرقمية لتحويلها إلى "غسالات أموال" حديثة، تتخذ من فيديوهات"تيك توك" والهدايا الافتراضية ستارًا لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة.

الهدايا الوهمية.. تشريح عملية الغسيل الرقمي

آلية غسيل الأموال عبر منصات مثل "تيك توك"، تعتمد على استغلال النظام المالي الداخلي للمنصة، إذ تبدأ العملية بتحويل أموال غير نظيفة (ناتجة عن أنشطة إجرامية أو تهريب أو فساد) إلى عملات رقمية داخلية للمنصة. 
إذ يقوم المجرمون بعد ذلك بإنشاء حسابات وهمية أو التواطؤ مع حسابات لصناع محتوى، لإرسال هذه العملات على شكل "هدايا افتراضية" (Virtual Gifts) أثناء البث المباش، ثم يقوم صاحب الحساب بسحب قيمة هذه الهدايا كأرباح شرعية من المنصة، لتخرج الأموال في النهاية بنظافة ورقية، وكأنها دخل مشروع من ربح منصة رقمية.

كما تشمل الآليات الأخرى الترويج لمنتجات أو دورات تدريبية وهمية، واستخدام حسابات القاصرين كحسابات واجهة (Shell Account)لاستقبال تحويلات مالية صغيرة ومتكررة تبدو كدعم عادي، لكنها في الحقيقة تجميع لأموال شبكات غير مشروعة.

كيفية مواجهة غسيل الأموال عبر منصات السوشيال ميديا؟

لمواجهة هذا التهديد المتطور، لم يُعد كافيًا على الإطلاق الاعتماد على الرقابة البشرية التقليدية، بحسب  المهندس الدكتور عمرو صبحي، خبير أمن المعلومات والتحول الرقمي، الذي يؤكد  أن مواجهة غسيل الأموال عبر منصات التواصل الاجتماعي  تتطلب تكاملاً بين التكنولوجيا المتطورة والسياسات الرقابية الصارمة مع تطوير القوانين التي تحكم هذا الفساد الشائع.

ويضيف المهندس الدكتور عمرو صبحي: "المجرمون الإلكترونيون يتطورون يومياً، ويستخدمون الذكاء الاصطناعي لإخفاء أنماطهم المالية. لذلك، يجب أن نواجههم بنفس السلاح، فالحل يكمن في إلزام المنصات العالمية بتطبيق إجراءات 'اعرف عميلك' (KYC) مشددة وبيومترية قبل السماح بأي سحب للأرباح، بالإضافة إلى توظيف خوارزميات الذكاء الاصطناعي للكشف الفوري عن الأنماط المالية غير الطبيعية (Anomaly Detection)، مثل الحسابات الجديدة التي تتلقى مبالغ ضخمة من هدايا افتراضية في وقت قياسي".

ويشير خبير أمن المعلومات والتحول الرقمي، إلى أن "التحول الرقمي الآمن هو الذي يجمع بين الابتكار والحوكمة. دور الدولة المصرية لا يقتصر على التشريع فحسب، بل يمتد لتعزيز التنسيق بين الوحدة المصرية لمكافحة غسيل الأموال، والبنك المركزي، وهيئة الرقابة المالية، لمراقبة التدفقات المالية الرقمية العابرة للحدود، وفرض ضرائب رقمية واضحة وآليات إبلاغ إلزامية على المنصات العالمية".